怎么刷卡会被银行怀疑是套现!!

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如果通过ATM或柜台从信用卡中提取现金,这被称之为“提现”。而如果是通过某些不合规的手段提取现金,同时又没有支付给银行手续费,这个被称作是“套现”。

信用卡套现属于违法行为,如果套现数额较大,将承担刑事责任。因此,我们千万不能这么做,并且在正常购物的时候,不要做会被银行怀疑是套现的事情。

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那么,银行是怎么能察觉到一个人是否进行过信用卡套现的呢?

1、刷多笔大额整单

如果连续几个月用信用卡刷如1万、2万这样的单笔大额整数账单,就会被怀疑,因为套现的人为了图方便,就直接大笔大笔整刷,而正常购物是往往会出现零碎账单的。

2、刷卡时间过晚

如果常常在半夜高频率刷卡,银行也会怀疑有套现行为。一是因为真正的套现者会认为银行晚上的监管较松懈因而倾向于在晚上刷,二是因为各种商家在晚上一般不开,所以信用卡在晚上正常使用的机会不多。

3、刷卡金额不合理

如果刷卡金额与商户的性质明显不符合,例如在超市、小饭店等消费上万元,就会被怀疑是假借商户套现。

4、多次失败仍继续刷

如果在刷卡失败后不断继续刷卡直到成功为止,会被银行认为是明显的套现行为,并会触发风险机制。

请大家牢记要规避这些行为,合理使用信用卡!